目前来看，炒币的最大风险是收款风险。为了防止违法犯罪行为的发生，政策上采取了严格禁止交易和挖矿行为的措施。这对于银行和支付机构来说是一个警告，他们可以在自己的权限范围内采取措施，如限制相关功能或直接加入黑名单来防范风险。在刑事法律方面，炒币本身不一定会被定性为刑事犯罪，但是可能会被用作洗钱、转移资金或者诈骗等犯罪行为的工具。最近电信诈骗案件高发，这不仅对交易商家造成警告，也限制了办案机关的诉讼行为。如果要指控炒币收款者，需要符合刑法规定，证明其主观上明知他人利用信息网络实施犯罪。比如，如果公安机关明确告知了风险，收款者依然交易，则可能构成或帮助转移资金或者支付结算，从而定性为帮信罪。
