国内的货币投机本身不违法，但如果利用投机进行洗钱或传销，则是非法行为。通常指的是使用外币到银行的外汇交易市场，在当前价格下购买外币，等待汇率上升后再卖出，从而赚取差价。在虚拟货币兴起之前，货币投机已经存在。根据《中华人民共和国刑法》第191条，明知是毒品、黑社会、恐怖活动或走私犯罪的违法所得及其收益，并为了掩饰其来源和性质，进行以下行为之一的，将没收违法所得及其收益，处以五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金百分之五以上但不超过百分之二十；情节严重者，将处以五年以上十年以下有期徒刑和罚款百分之五以上但不超过百分之二十： 1.提供资金账户； 2.协助将财产转换为现金或金融票据； 3.协助资金转移通过转账或其他结算方式； 4.协助将资金汇往境外； 5.掩饰和隐瞒犯罪违法所得及其收益的性质和来源。对于单位犯罪的情况，将被判处罚款，对于直接负责的主管人员和其他直接责任人员，将被处以五年以下有期徒刑或拘役，如果情节严重，则将被处以五年以上十年以下有期徒刑。
