纽约州审计长托马斯·P·迪纳波利 (Thomas P. DiNapoli) 透露了他对纽约州金融服务部 (NYDFS) 对 BitLicense 管理的担忧。 在 1 月份关于该州虚拟货币许可的报告中,迪纳波利仅表示“有限保证”: NYDFS 充分履行其有关 BitLicense 的监督职责。
NYDFS 的任务是监督该州其他金融机构。迪纳波利指出,对潜在持牌人的一系列安全检查缺乏彻底性。
例如,他的团队的调查显示,八分之二的抽样申请人在申请批准之前没有完全完成指纹识别过程。
NYDFS 也未能提供核实申请人纳税义务或最低净资产文件的证据。
相关:NYDFS 呼吁公众对拟议的加密货币监管指南提供反馈主计长团队还发现,据称每两年对被许可人的财务状况进行的检查与 NYDFS 必须进行的业务稳健性检查之间存在三年的差距。
在某些情况下,从公司提交反洗钱 (AML) 文件到授予 BitLicense 之间已经过去了四年,这意味着这些文件现在很可能已经过时。
迪纳波利建议建立“检查后续过程”的正式程序。
该文件还包含 NYDFS 对审计的反应,指出该部门已经确定了这个“需要改进的领域”,并采用了一个模板来跟踪检查结果的后续情况。
2023 年 4 月,它为此实施了 BitLicense 审查结果跟踪程序。
然而,审计长指出,NYDFS 只为八个抽样的被许可人中的一个提供了跟踪记录。
自 2015 年以来,在纽约运营的加密货币公司必须通过 NYDFS 申请 BitLicense。目前,许可证持有者名单包括 32 个受监管实体,其中包括 BitPay、Circle、Coinbase、Gemini、Paxos 和 PayPal。
Cointelegraph 已联系审计长办公室寻求进一步评论。
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