[玛丽]美国财政部报告发现，加密货币在非法金融活动中的使用仍然很小，但比例正在增加

美国财政部2月8日表示，其最新风险评估显示，与法定货币相比，虚拟资产目前仅占洗钱总流量的一小部分；

然而，它们正日益受到监管和执法机构的关注。

该监管机构在其 2024 年国家洗钱、恐怖主义融资和扩散融资风险评估中公布了调查结果。

报告指出，加密货币和其他虚拟资产不断演变的格局既是创新的金融前沿，也是犯罪利用的新途径。

尽管虚拟资产仅占洗钱总资金流的一小部分，但新兴的虚拟资产领域引发了重大的监管、合规和执法问题。

监管问题

财政部提出的一个主要担忧是不同司法管辖区对反洗钱/打击资助恐怖主义法规的遵守不一致。

这种不一致，加上虚拟资产促进匿名和跨境交易的独特功能，给遏制洗钱活动带来了重大挑战。

报告称，洗钱者对数字时代的适应能力明显体现在他们使用复杂的工具和方法来掩盖非法资金的来源。

它详细介绍了犯罪分子如何利用各种技术和方法来掩盖非法资金的来源，使追踪和打击洗钱的工作变得更加复杂。

混合服务、隐私币和不同区块链资产之间的链跳等技术尤其令人担忧。

这些方法，再加上使用允许直接进行点对点交易而无需中介监督的非托管钱包和平台，极大地阻碍了 AML/CFT 措施的有效性。

许多虚拟资产交易的去中心化性质，尤其是在 DeFi 中，为那些寻求绕过监管的人提供了匿名的屏障，从而进一步加剧了这些挑战。

该报告强调了 DeFi 平台和虚拟资产投资计划的复杂性，它们已成为欺诈和洗钱的沃土。

据财政部称，这些平台缺乏集中控制和提供的匿名性带来了巨大的风险，犯罪分子利用这些功能进行非法活动，包括勒索软件支付和洗钱被盗资金。

前面的路

为了应对这些挑战，财政部主张加强监管框架，改进虚拟资产服务提供商（VASP）之间的合规实践，并加强监管机构与虚拟资产行业之间的合作。

建立明确的指导方针并采用先进的分析工具对于减轻与虚拟资产相关的风险至关重要。

此外，财政部强调国际合作的重要性，以确保采取一​​致的全球方法来监管和监控快速发展的虚拟资产市场。

该报告还强调需要不断适应和保持警惕，以应对虚拟资产不断变化的格局及其在洗钱活动中的使用，并建议采取涉及技术创新、监​​管调整和国际合作的多方面方法。