OCCRP 调查显示，诈骗分子和犯罪分子使用加密 ATM 的情况激增

根据有组织犯罪和腐败报告项目 (OCCRP) 和迈阿密先驱报最近的一项调查，加密 ATM 旨在方便将现金转换为加密货币，但越来越多地被骗子利用。

调查结果显示，美国各地由这些机器促成的欺诈行为激增，令人不安，这些机器已经无处不在——出现在加油站、便利店和其他交通便利的地方。

该报告是在联邦调查局 (FBI) 得出类似结论之际发布的，FBI 最近也报告称，该国与加密相关的投资欺诈有所增加。这一问题促使美国立法者呼吁加强审查和监管。

监管松懈

根据该报告，加密 ATM 的快速增长和相对松懈的监管使其成为犯罪分子的诱人目标。与在线交易所相比，这些机器通常需要最低限度的身份证明，这使得骗子更容易在不被发现的情况下进行操作。

 2023 年，美国联邦调查局报告称，涉及加密 ATM 的诈骗造成的损失超过 1.2 亿美元。这一数字凸显了此类欺诈行为的重大财务影响，由于加密交易的匿名性和速度，这些欺诈行为往往未被报告或未得到解决。

诈骗者经常使用加密 ATM 迅速将被盗现金转换成加密货币，然后可以跨境转移并通过各种交易所洗钱。

OCCRP 报告指出，许多此类欺诈活动与在监管框架薄弱的国家运营的国际犯罪网络有关。它补充说，导致加密 ATM 诈骗增加的主要问题之一是不同州的监管环境不一致。

虽然联邦法律要求加密 ATM 运营商在财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 注册并遵守反洗钱 (AML) 标准，但州一级的法规差异很大。 一些州有严格的要求，而其他州，如伊利诺伊州，不将加密货币归类为货币，从而限制了监管监督。

应对诈骗

美国特勤局和联邦调查局正在努力打击这些诈骗，但由于许多此类犯罪具有国际性质，它们面临着重大挑战。前者已经确定了利用美国金融系统的跨国犯罪网络，这些网络通常来自与美国没有法律协议的国家。

几起备受瞩目的案件凸显了问题的严重性。在一个案例中，一名纽约市居民因经营一个未经许可的加密 ATM 网络而被定罪，该网络促成了超过 560 万美元的欺诈交易。这些机器以匿名性为卖点，吸引了犯罪客户，并凸显了滥用的可能性。