古董、艺术品市场行情不好：部分缘于其洗钱功能正被比特币取代

收藏家马未都的公司突然裁员80人，这一消息在网上引发关注。这样引发物议的裁员，背后或有不止一个原因，但大环境的因素是确定的：当下古董、文物的行情不好。行情不好和当下经济形势有一定关系。但还有一个被低估了的原因恐怕是，古董、文物的洗钱功能被以比特币为代表的新技术取代了。

当然，这不是说马未都的公司存在洗钱，而是说当古董、文物、艺术品收藏行业的某些功能，受到新技术的冲击，对这些物品的需求随之减少，它们的价格也会受挫。

毋庸讳言，古董、文物、艺术品行业，的确存在洗钱现象。2023年2月，世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资国际组织“金融行动特别工作组”（FATF）就发布《艺术品及古董市场的洗钱和恐怖融资》研究报告，揭示了艺术品和古董的洗钱风险。随着中国艺术品和古董市场交易规模不断扩大，很多不法分子通过买卖、投资、炒作艺术品等方式洗钱，这种需求会炒高艺术品价格，于是我们就看到了某些古董、艺术品频创高价。

古董、文物、艺术品本身的特性导致了它们会成为洗钱的工具。

《中华人民共和国拍卖法》第21条：“委托人、买受人要求对其身份保密的，拍卖人应当为其保密。”明确认可拍卖实践中对委托人和买受人身份保密的做法。所以，文物、古董交易，市场透明度不高，买卖双方的真实身份难以界定。而且，艺术品及古董进行交易时，大量使用现金，为交易提供了匿名性，难以识别买卖双方的身份，也切断了追溯资金链条的路径，为资金来源的追踪带来困难。

艺术品及古董定价具有相当的主观性，波动性很大，不是专业人士，很难判断实际价值，就容易被操控价格，低估或高估商品价格，来隐藏其真实价值。然后，有心人通过将古董进行售卖或拍卖，再由其关联方使用犯罪所得购买商品，通过拍卖商等中介提供的银行账户支付资金，将见不得光的非法收益洗白，实现非法资金合法化。这里的非法资金，或源于腐败、挪用公款、贩毒等各类犯罪活动。在洗钱的过程中，还会用到个人、空壳公司或者非营利组织等中介。

比如，某人想行贿，对方家中有一件民国年间古董，并不值钱。某人就从中做文章，先花几万块，安排鉴定专家为对方家中的古董出具价值数百万元的鉴定报告。接着，对方将古董送拍，某人再以几百万元的价格拍下来。如此，就完成了行贿、洗钱的目标。

古董还会成为虚构资产的好工具。2010年，一幅被日本90%以上专家认定是日本造假集团伪造的黄庭坚伪作，被估价8000万后，被买家以4.3亿天价拍下。在作品还没有付款交割的情况下，就被抵押，从合作银行获得2.5亿的信托基金融资而转投地产。

古董还成为资本外逃的途径。比如，甲有1个亿想转到海外。由于严格的外汇和转账监管制度，没有办法直接把钱转出去。这时候甲可以去找古董商，古董商说有个海外收藏家的古董碗，卖1个亿。于是甲花1个亿买下这个碗，古董商、收藏家扣除一部分如1000万后，把剩下的9000万汇到甲指定的海外账户。

到了比特币时代，就完全没有这么麻烦了。想要把钱汇出去的人只需将本币转移到地下钱庄指定的账户中，地下钱庄人员会线下寻找虚拟货币囤币商，或通过虚拟货币交易平台交易，购买虚拟货币。由于虚拟货币是匿名的、去中心化的，可以全球随意转移，这些虚拟币就可以在脱离监管的情况下转往境外，此人只需要在境外将虚拟币重新兑换成货币即可。当然，具体操作更复杂一些，会利用多账户、多层次的交易，化整为零，逃脱监管。

2020年11月，诈骗团伙诈骗西宁某公司600万。随后，为逃避监管，该犯罪团伙成员在湖南、四川等地组织数十名“买手”，在手机上下载虚拟货币交易平台，然后将诈骗所得转入这些账户，再通过场外交易购买虚拟货币。获得虚拟货币后，逐级提转，使得持有的虚拟货币变得相对“安全”，然后，汇入境外洗钱犯罪嫌疑人钱包地址，再转给境内犯罪嫌疑人，最后，在交易平台上出售进行套现，完成非法资金到虚拟货币，再到法定货币资金的“洗白”过程。

这个过程，全程在网上进行，效率更高，也更安全。由此导致通过古董、文物洗钱方式的式微。那么，这些物品的价格自然就维持不住了。

其实，相比古董还因为时间久远，具有一定的稀缺性与内在价值，现代艺术品更是洗钱的重灾区。以前，我们时常会听到，某个不知名的艺术家的作品，又拍出了天价。现在这样的新闻越来越少了，大概率不是因为人们不爱现代艺术了，而是因为比特币等数字货币出现了。

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刘远举

责编 陈斌