数字货币传销常常由特定机构控制“交易行情”，利用高价吸引投资人投资，一旦时机成熟就抛售导致投资者血本无归。这种传销行为具有产品包装高档、参与者可获拉人头奖励并随着参与人数增加而升值等三大特点。2017年，江苏省互联网金融协会推出《互联网传销识别指南》含有26种数字货币，这些项目疑似披着数字货币的外衣进行非法传销。想要区分真正的虚拟货币和传销货币，有五招要素：发行方式、交易方式、实现方式、是否给出源代码链接和官网是否是https开头。真正的去中心化数字货币会在官网上公开展示货币系统的运作机制，并且官网和交易网站地址以https开头以保障用户数据。反之，传销货币则由某机构自己发行，采用拉人头方式获利并跟Q币一样是可受网站控制的。
