近年来，虚拟货币交易被打上了洗钱、贩毒、走私等非法犯罪活动的标签，中国互联网金融协会也出台了一系列防范虚拟货币风险的政策。因此，支付宝近期关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户，而区块链投资人也反映其用于交易比特币等加密货币的多个银行账户被越来越频繁地冻结，其中原因主要是账户曾被用于加密货币场外交易，而且只要有发现，银行账户就有可能会被冻结。事实上，从今年年初以来，币圈就时常传出交易账户被冻结的消息，其中，大多数被冻结账户都涉嫌可疑交易，面临非法犯罪活动的风险。为此，区块链投资人及周围的朋友们现在尽量避免使用平台的场外交易功能，而是改为尽量在熟人之间进行交易。同时，由于对目前行情不看好，大多数投资人都选择离场观望，只留下一部分比特币，其他则换成美元稳妥的法币。
