数字货币和纸质货币有不同的追踪方式。数字货币可以通过区块链技术实现公开、不可篡改的交易记录，包括来源、去向和时间等信息。智能合约进一步增加了交易的安全性和透明度。对于纸质货币，银行系统记录每笔交易时间、金额和收款人等信息，并使用风险评估模型识别潜在的风险客户。无论采用何种方式，都需要建立严格的监管机制和技术手段来确保交易的安全和透明度。
